人民網(wǎng)北京8月11日電 (記者黃盛)近來,中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督辦理總局、中國(guó)證券監(jiān)督辦理委員會(huì)三部分聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職查詢和客戶身份資料及買賣記載保存辦理方法(尋求定見稿)》(以下簡(jiǎn)稱“新《辦理方法》”),向社會(huì)揭露尋求定見。定見尋求截止時(shí)刻為本年9月3日。
相較于2022年的舊版《方法》,新《辦理方法》引人重視的修正在于刪除了舊版第十條“商業(yè)銀行、鄉(xiāng)村協(xié)作銀行、鄉(xiāng)村信用協(xié)作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶處理人民幣單筆5萬元以上或許外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取事務(wù)的,應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)宝贝不乖沐ࠤ电影无防备都市无删减版0;文无删减并核實(shí)客戶身份,画魂130min无删减了解并掛號(hào)資金的來歷或許用處”的規(guī)則。也即在新《辦理方法》施行后,日子中單筆超越5萬元的銀行存取款,或?qū)⒉恍枨箨U明來歷和用處。
前述三部分表明,新《辦理方法》清晰了客戶盡職查詢的整體要求,要求“金融機(jī)構(gòu)展開客戶盡職查詢要與危險(xiǎn)相適應(yīng),不得采納與危險(xiǎn)顯著不相匹配的方法”,旨在下降監(jiān)管方法對(duì)正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)形成的不方便?!按嫒】顔喂P超5萬元闡明來歷用處”條款的撤銷也是這一要求的詳細(xì)表現(xiàn)。*****宝贝不乖电影无防备都市无删减版沐Ð画魂130min无删减40;文无删减*
另據(jù)記者整理,新《辦理方法》也保存甚至強(qiáng)化了舊版《方法》的部分規(guī)則,如單筆金額超越5萬元存取款或其他買賣仍要求掛號(hào)基本信息并留存身份證明資料;客戶信息和買賣記載的最低保存年限由5年提升至10年等。
業(yè)內(nèi)人士表明,新《辦理方法》施行后,有望輔導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)對(duì)買賣進(jìn)行“分層辦理”,進(jìn)一步執(zhí)行反洗錢法有關(guān)要求,有用應(yīng)對(duì)反洗錢世界評(píng)價(jià),更好地便當(dāng)正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng),保證公民個(gè)人隱私。(實(shí)習(xí)生朱超亦對(duì)本文有貢獻(xiàn))
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